Cos'è Liquity (LQTY)?

Liquity (LQTY) è un protocollo di prestito decentralizzato che permette agli utenti di ottenere prestiti con qualsiasi interesse contro il token Ether utilizzato come garanzia. In parole semplici, la piattaforma fornisce prestiti agli individui in cambio dei token Ether in loro possesso. Sulla piattaforma, i prestiti vengono erogati utilizzando i token LUSD. LUSD è la stablecoin ancorata al dollaro USA che può essere riscattata in qualsiasi momento contro la garanzia sottostante al valore nominale. Ciò significa che gli utenti possono facilmente convertire i token LUSD in valuta tradizionale in qualsiasi momento.

Inoltre, LUSD deve mantenere un rapporto di garanzia minimo del 110%. Gli utenti possono bloccare Ether sulla piattaforma Liquity, quindi emettere LUSD al loro indirizzo Ethereum e successivamente trasferire quei token a qualsiasi altro indirizzo Ethereum. Successivamente, un Trove è il luogo in cui l'utente può ottenere e mantenere il loro prestito. Ogni Trove è collegato a un indirizzo Ethereum e ogni indirizzo può avere solo un Trove. Per semplificare, Trove è un account che tiene traccia di ETH e del debito dato sotto forma di LUSD.

Principalmente, Liquity utilizza i token LUSD nel Stability Pool per assorbire il debito sottocollateralizzato, cioè per ripagare la responsabilità del mutuatario liquidato. Il Stability Pool mantiene la solvibilità del sistema come prima linea di difesa. La piattaforma raggiunge la solvibilità agendo come fonte di liquidità per ripagare il debito dai Trove liquidati e garantendo che l'offerta totale di LUSD rimanga coperta. Inoltre, il Stability Pool è finanziato dagli utenti (fornitori di stabilità) che trasferiscono LUSD. Nel tempo, mentre guadagnano una quota pro-rata del collaterale liquidato, i fornitori di stabilità perdono anche una quota pro-rata dei loro depositi LUSD.

Secondo i documenti di Liquity, le piattaforme di debito collateralizzate non si affidano ai prestatori per fornire liquidità e generano liquidità gratuita senza costi di rifinanziamento. Eppure, la maggior parte delle piattaforme addebita costi ricorrenti per il prestito. Le commissioni variabili (commissioni di stabilità) corrispondono a un tasso di interesse nel settore bancario tradizionale, hanno un impatto indiretto sull'offerta monetaria e sono piuttosto inefficaci nel breve termine. I speculatori a breve termine e i ricercatori di leva potrebbero non essere molto colpiti dai tassi di interesse, ma i mutuatari esistenti potrebbero non avere i mezzi per ripagare i loro prestiti come reazione immediata all'aumento degli interessi.

Oltre a addebitare commissioni di stabilità, le piattaforme esistenti richiedono che la posizione del singolo mutuatario sia sovracollateralizzata. Questo è dovuto ai meccanismi di liquidazione che applicano a un mutuatario che diventa sottocollateralizzato. La sovracollateralizzazione rende inefficiente il capitale del mutuatario. Inoltre, sia le aste di collateralizzazione che le vendite a prezzo fisso si sono rivelate inefficienti per progettazione, lasciando spazio per miglioramenti.

Infine, le stablecoin supportate da criptovalute non sono riscattabili al valore nominale e, a causa della mancanza di cicli di arbitraggio diretti, non possono garantire un ancoraggio di prezzo rigido. Quindi queste monete sono solitamente soggette a una volatilità dei prezzi superiore rispetto alle stablecoin supportate da valuta tradizionale. Invece, i sistemi si affidano a un meccanismo di ancoraggio morbido che è meno efficace, stabilizzando il tasso di cambio rendendo i prestiti più o meno attraenti attraverso commissioni variabili.

Liquity migliora i problemi sopra menzionati offrendo i seguenti vantaggi chiave:

• Liquidità senza interessi

• Rapporto di garanzia basso (110%)

• Prezzo minimo rigido

• Politica monetaria algoritmica senza governance

• Resistenza alla censura

• Incentivi alla crescita

Da notare che LQTY è il token secondario emesso da Liquity e incentiva i primi adottanti e i front-end. L'operatore del front-end fornisce un'interfaccia web all'utente finale. Questo permette loro di interagire con il protocollo Liquity. Le ricompense LQTY si accumuleranno solo per i fornitori di stabilità, gli utenti che depositano LUSD nel Stability Pool, i front-end che facilitano tali depositi e i fornitori di liquidità del pool LUSD:ETH Uniswap.

Storia di Liquity (LQTY)

Robert Lauko e Rick Pardoe sono i fondatori di Liquity. Lauko è l'amministratore delegato ed era precedentemente un ricercatore presso DFINITY. Pardoe è l'ingegnere capo e un Solidity. Michael Svoboda è il COO ed era precedentemente CEO e COO in diverse società di blockchain.

Il whitepaper e il token LQTY della piattaforma sono stati lanciati il 5 aprile 2021.

Come vengono messi in gioco i nuovi token Liquity (LQTY)?

I detentori di LQTY possono mettere in gioco i loro token sulla piattaforma per guadagnare le commissioni generate dai riscatti LUSD e dall'emissione di prestiti. Il processo di riscatto comporta lo scambio di LUSD per ETH al valore nominale. In qualsiasi momento, gli utenti possono riscattare il loro LUSD per ETH senza limitazioni. Tuttavia, potrebbe esserci una commissione di riscatto sull'importo riscattato.

Per iniziare a mettere in gioco, l'utente deve depositare il token LQTY nel contratto di staking di Liquity. Una volta fatto, l'utente inizierà a guadagnare una quota pro-rata delle commissioni di prestito e riscatto in LUSD e ETH. La quota LQTY guadagnerà una quota di commissione pari alla quota del totale LQTY messo in gioco al momento in cui si è verificata la commissione. Solo i token LQTY possono essere messi in gioco sulla piattaforma, e LUSD può essere depositato nel Stability Pool invece.

Quanti token Liquity (LQTY) ci sono?

Liquity (LQTY) ha una fornitura massima di 100.000.000 di token LQTY.

Come acquistare token Liquity (LQTY)

I token LQTY possono essere acquistati e scambiati su un exchange come Coinbase. È sicuro, sicuro e facile.