O que é Balancer (BAL)?

Balancer é um protocolo de troca descentralizada, gerenciador de portfólio automatizado, provedor de liquidez e sensor de preço que é conduzido pela comunidade. Além disso, o Balancer realiza o gerenciamento automatizado de portfólio de tokens na blockchain Ethereum e em outros sistemas compatíveis com EVM (máquina virtual Ethereum). A máquina virtual Ethereum é a plataforma de software que os desenvolvedores usam para desenvolver aplicações descentralizadas (DApps) no Ethereum. O Balancer permite a negociação de ativos cripto sem a necessidade de empregar um intermediário financeiro (uma bolsa). Balancer incorpora recursos significativos para reduzir os custos de transação, aumentar a eficiência do capital, permitir arbitragem com capital inicial zero-token e habilitar AMMs personalizados.

Um dos componentes importantes do ecossistema Balancer são os Balancer Pools. Os Balancer Pools são os blocos de construção fundamentais do Protocolo Balancer; eles são contratos inteligentes que definem como os traders podem trocar entre tokens no Balancer. Contratos inteligentes são como contratos regulares; no entanto, em vez de serem redigidos em papel, esses contratos são executados na forma de protocolos na blockchain. O que torna os Balancer Pools distintos daqueles de outros protocolos é sua flexibilidade ilimitada. Enquanto outras bolsas têm pools com parâmetros restritos, o Balancer pode acomodar pools de qualquer composição. A arquitetura do Balancer permite que qualquer pessoa desenvolva seu próprio tipo de pool, abrindo a porta para funções de precificação personalizadas em pools de negociação.

Em termos mais simples, considere o Balancer como um tipo de fundo de índice, onde os usuários estabelecem fundos dependendo das criptomoedas mantidas em seus portfólios. Esses fundos são chamados de Balancer Pools, e qualquer usuário que deseja oferecer liquidez a um pool pode fazê-lo simplesmente colocando um ativo nele. Os usuários que fornecem liquidez a um pool do Balancer são recompensados com uma criptomoeda nativa chamada BAL, bem como uma parte da taxa de negociação paga à rede pelo uso de seus fundos. Além disso, esses depósitos fornecem a liquidez que permite aos usuários negociar criptomoedas na plataforma.

O Balancer precisa incentivar ambos os componentes de seu mercado - primeiro, usuários de cripto que desejam negociar parte de suas participações, e segundo, traders em busca do melhor preço potencial para um ativo. O Balancer funciona de maneira semelhante a outras bolsas descentralizadas (DEXs) a esse respeito. No entanto, o Balancer oferece recursos adicionais, como a capacidade de agrupar até oito tokens em pools. Os Balancer Pools são compostos por até oito criptomoedas diferentes, semelhante a como um fundo de índice é composto por vários tipos de ações. Além disso, o valor de um Balancer Pool é definido pelas porcentagens de cada token nele, um peso estabelecido na criação do pool.

Fundo de índice autoequilibrado: O Balancer usa contratos inteligentes para garantir que cada pool mantenha a proporção adequada de ativos, mesmo se os preços das moedas individuais depositadas nos pools flutuarem. Um Balancer Pool, por exemplo, poderia começar com 25% de ETH, 25% de DAI e 50% de LEND. Se o preço do LEND dobrar em algum momento, o pool reduz automaticamente a quantidade de LEND que possui para manter 50% do valor do pool. Notavelmente, os provedores de liquidez continuam a ganhar taxas enquanto seus fundos de índice são reequilibrados, ao contrário dos fundos de índice típicos, que cobram dos investidores pelos serviços de reequilíbrio.

Em seguida, o Balancer oferece uma variedade de pools, mais notavelmente pools privados e públicos, voltados para clientes com diferentes apetites por risco. Em um pool público, qualquer usuário pode fornecer liquidez adicionando ou retirando ativos. Antes de serem abertos, os parâmetros dos pools públicos são fixos e não podem ser ajustados.

Por outro lado, um pool privado do balancer é aquele em que apenas o criador do pool tem a capacidade de adicionar ou retirar ativos. O usuário também pode alterar todos os outros parâmetros do pool, como taxas, ponderações e os tipos de ativos que aceita.

Por fim, os smart pools são uma forma de pool privado que é controlado por contratos inteligentes. Essa capacidade permite que os pools sejam programados para executar operações extras, como ajustar pesos ou gerar um fundo de índice que rastreia um portfólio imobiliário.

BAL é a moeda nativa da plataforma. BAL garante que nenhuma entidade única tenha controle sobre como a rede funciona. Além disso, o token também serve como um sistema de incentivo, com os usuários ganhando tokens BAL por depositar ativos nos Balancer Pools.

História do Balancer (BAL)

Balancer começou em 2018 como um projeto de pesquisa na BlockScience, uma empresa de consultoria de software criada por Fernando Martinelli e Mike McDonald.

Em 2020, o projeto arrecadou $3 milhões em investimento por conta própria como Balancer Labs. Durante o financiamento, 5 milhões de tokens BAL foram vendidos para investidores, enquanto 25 milhões de tokens foram distribuídos para acionistas e funcionários (de um total de 100 milhões de tokens).

Como são criados novos tokens Balancer (BAL) e os usuários são recompensados?

Mineração de liquidez é considerada uma das maneiras mais únicas e fáceis de ganhar dinheiro com a plataforma Balancer. A mineração de liquidez é o mecanismo pelo qual o Balancer recompensa os provedores de liquidez para incentivá-los a fornecer liquidez aos pools. Assim, para fornecer liquidez aos pools, dois esquemas de recompensa estão disponíveis: recompensa da taxa de negociação e BAL.

Para adicionar liquidez a um pool, o usuário deve ir para Balancer Pools e conectá-lo à sua carteira. Existem diferentes pools disponíveis para escolher, e qualquer um pode ser selecionado para adicionar liquidez. Por exemplo, pode-se escolher 80% wETH e 20% MKR pool ou vice-versa. Notavelmente, os usuários precisam ter a proporção correta de tokens necessários para entrar em seu pool escolhido. Depois que tudo estiver no lugar e as transações forem confirmadas, os usuários começam a ganhar renda passiva por meio de taxas de negociação. Além disso, os usuários têm direito a ganhar BAL por semana proporcionalmente ao quanto contribuíram em comparação com o restante da comunidade.

Quantos tokens Balancer (BAL) existem?

A oferta máxima de tokens BAL é limitada a 100 milhões.

Como comprar tokens Balancer (BAL)

Os tokens Balancer (BAL) podem ser comprados na bolsa centralizada da Coinbase. A Coinbase suporta Balancer (BAL) no Coinbase.com, bem como no aplicativo Coinbase.