From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

Desde sua criação em 2009, os mercados do Bitcoin e de criptomoedas viram muitos ciclos de crescimento e declínio, mesmo dentro das tendências maiores em curso, conhecidos como mercados em alta e em baixa. Embora seja verdade que cada queda do mercado tenha sido seguida até agora por uma recuperação e crescimento significativos, os períodos de declínio podem ser estressantes e difíceis de navegar, tanto para traders experientes quanto para investidores iniciantes.

Aqui, discutimos cinco estratégias que você pode querer seguir durante uma queda de mercado, a fim de manter o valor em sua carteira, evitar negociações emocionais e perder menos sono.

No. 1 - Não seja vítima do FOMO e FUD

Ficar por dentro das últimas notícias e tendências no espaço das criptomoedas é crucial, mas muita informação pode definitivamente ser uma coisa ruim. Isso é especialmente verdadeiro em quedas do mercado, onde é muito fácil ceder a seus instintos e fazer algumas negociações em momentos ruins.

• FOMO [medo de perder (fear of missing out)] e FUD [medo, incerteza e dúvida (fear, uncertainty, and doubt)] são termos comuns no espaço de criptomoedas e podem ter uma influência mais forte em nossas escolhas de compra e venda do que muitos de nós gostaríamos de admitir. 

• O FUD geralmente se refere a um sentimento negativo do mercado, causado por algum rumor, artigo com notícia desfavorável ou figura proeminente que expresse preocupações sobre um determinado mercado ou ativo. Isso pode ter um efeito negativo sobre o preço, pois os traders vendem suas posições esperando novas quedas de preços. O FOMO é o oposto, referindo-se à tendência de um trader de se deixar levar por um pensamento positivo depois de ver uma ação positiva de preço ou notícia, às vezes negligenciando os sinais fundamentais na pressa de embarcar no próximo foguete para a Lua.

Lembre-se: ninguém pode prever o futuro, e nenhum conselho de uma única pessoa é melhor do que fazer sua própria pesquisa e chegar às suas próprias conclusões. Em alguns casos, os influenciadores e editores podem realmente ter interesse em causar FUD ou FOMO para manipular os mercados em uma determinada direção. Ao tomar conhecimento das últimas atualizações nos mercados de criptomoedas, sempre tente confirmar com várias fontes.

No. 2 - Estabeleça metas claras, diversifique e negocie apenas dentro de suas possibilidades

Não importa o quanto você esteja confiante em um determinado ativo, você nunca deve investir mais do que pode perder. A última coisa que alguém quer é ser pego em uma montanha-russa emocional esperando por uma ação positiva do preço à medida que o preço de sua carteira cai lentamente.

• Os investidores mais experientes também optam por manter diversos tipos diferentes de ativos a longo prazo para diversificar seu portfólio — de criptomoedas alternativas a fundos de índices de mercados de ações. 

• Costuma-se dizer que as criptomoedas não dormem. Os mercados de criptomoedas são bem conhecidos por sua volatilidade e, em contrapartida, os investidores em criptomoedas devem predefinir suas estratégias de negociação e, se possível, seus pontos de entrada e saída. 

• Mesmo que você tivesse acesso a todas as informações disponíveis, um evento repentino de "cisne negro", um hack ou um tweet de uma pessoa de alta visibilidade poderia fazer com que os preços despencassem. É por isso que é crucial planejar com antecedência e adotar medidas para mitigar suas perdas caso ocorra algum tipo de quebra repentina.

• Os investidores podem considerar estratégias fixas, como o custo médio em dólares (o processo de comprar ou vender pequenos valores em intervalos regulares), que podem ajudar um comprador de criptomoedas a evitar completamente negociar com suas emoções ou ter que olhar para os gráficos 24 horas por dia, sete dias por semana. 

Lembre-se: é muito fácil se empolgar enquanto se mantém ativos voláteis, como criptomoedas. A negociação pode ser uma atividade de alto risco e, especialmente em um mercado em baixa, os investidores devem ter como objetivo estabelecer metas que equilibrem a minimização de perdas potenciais com a obtenção de ganhos potenciais.

No. 3 - HODLing e pensamento de longo prazo

Embora o ditado de que "não é uma perda até que você venda" seja apenas parcialmente verdadeiro, ele tem algum peso. Se o valor de seus ativos caiu desde que você os comprou — chamado de perdas não realizadas — isso só é percebido quando são vendidos por menos do que seu preço de compra. 

• Ao longo dos anos, o Bitcoin tem crescido consistentemente a longo prazo. Mesmo que os preços estejam caindo devido a uma correção temporária do mercado ou a um mercado em baixa mais longo, a história mostra que os preços provavelmente se recuperarão eventualmente devido a fatores econômicos como a escassez. Muitas pessoas acreditam que essa disponibilidade limitada fará com que o preço de criptomoedas como o Bitcoin continue aumentando ao longo do tempo. Se o seu prazo de investimento for mais longo (anos em vez de semanas ou meses), o movimento negativo dos preços pode ser visto como temporário. 

• Manter por longos períodos tem sido até o momento uma estratégia comprovada, com o Bitcoin emergindo como talvez o principal ativo de maior sucesso da última década. 

Lembre-se: em países como os EUA, manter criptomoedas por períodos mais longos também pode ser benéfico em termos de tributação. Por exemplo, manter por um ano ou mais pode ser mais favorável do que vender a curto prazo.

No. 4 - Esteja pronto para enfrentar a queda ou realizar lucros

Uma das opções mais seguras para evitar a volatilidade das criptomoedas e se proteger durante uma queda de mercado é converter algumas de suas posições de criptomoedas voláteis em ativos mais estáveis. Isso pode ajudar um investidor a "travar" seu saldo e reduzir seu risco e a necessidade de gerenciar ativamente seu portfólio e níveis de estresse em um mercado em alta de criptomoedas.

• Stablecoins, como o USDC, visam manter seu valor a um preço fixo — e, ao converter parte de seu portfólio em ativos de valor estável, você reduz sua exposição a mudanças de preço enquanto os mercados estão em calmaria. 

• Mas lembre-se também de que vender tudo de uma vez, o que é chamado de capitulação, pode facilmente fazer com que os detentores de criptomoedas percam se o mercado se recuperar repentinamente. É por isso que é tão importante mapear uma ideia do nível de lucros e perdas com o qual você se sentiria confortável antes de ser forçado a tomar decisões sob pressão.

Lembre-se: muitos investidores hoje optam por entrar e sair de ativos estáveis como parte de uma estratégia maior de saque e recompra, o que pode ajudar a aumentar gradualmente seus portfólios se o momento for certo. No entanto, isso não é fácil, e mesmo os investidores mais experientes frequentemente não conseguem escolher os momentos corretos de suas entradas e saídas. (Mais uma vez, para muitos investidores, o custo médio em dólares pode ser uma boa maneira até mesmo de evitar tentar escolher os momentos corretos do mercado.)

No. 5 - Veja as oportunidades

Mesmo quando os mercados de criptomoedas estão caindo, há oportunidades se você souber onde procurar. Enquanto outras pessoas veem um inverno sombrio e frio para as criptomoedas, investidores atentos veem uma nova janela de oportunidades para obter seus ativos favoritos com deságio e ter lucro.

• "Comprar a queda" é uma maneira popular para traders que acham que perderam oportunidades de ganhos anteriores entrar no mercado ou aumentar suas posições. 

• Mesmo dentro de uma tendência de queda, ainda haverá pequenos picos e vales à medida que o mercado flutua. Os traders que desenvolveram suas habilidades de análise técnica podem se beneficiar aqui, usando esse conhecimento para prever esses movimentos de curto prazo e aproveitá-los comprando nas baixas de curto prazo e vendendo nas altas. 

• A venda a descoberto, ou apostar que o valor de um ativo vai cair, também pode ser uma boa estratégia para obter lucro durante as quedas.

• Atividades como staking e cultivo de rendimento de finanças descentralizadas podem ajudar ainda mais a nivelar os retornos e fornecer suporte para garantir que seu saldo real de criptomoedas esteja sempre crescendo, mesmo em um mercado em baixa ou com tendência de baixa. 

• Se você acredita que um ativo acabará valendo mais, o custo médio em dólares funciona se os mercados estão em alta ou em baixa! Na verdade, você obtém mais criptomoedas pelo seu dólar durante ciclos de baixa.

Lembre-se: esses tipos de atividades (com a provável exceção do DCA) não são para os fracos de coração, e podem realmente resultar em perdas significativas — ou, no mínimo, aumentar muito a quantidade de tempo que você passa em frente a uma tela assistindo gráficos de preços estressantes.