From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

Desde su creación en 2009, los mercados de Bitcoin y de las criptomonedas han experimentado muchos ciclos de crecimiento y declive, incluso dentro de las tendencias más amplias conocidas como mercados alcistas y bajistas. Aunque es cierto que, hasta ahora, a cada caída del mercado le ha seguido una recuperación y un crecimiento significativo, los periodos de caída pueden ser estresantes y difíciles de superar tanto para los traders experimentados como para los inversores principiantes.

Aquí analizamos cinco estrategias que podrías seguir durante una caída del mercado para mantener el valor de tu portafolio, evitar el trading emocional y perder menos horas de sueño.

N.º 1: no caigas presa del FOMO y el FUD

Estar al tanto de las últimas noticias y tendencias en el espacio de las criptomonedas es crucial, pero demasiada información puede ser definitivamente perjudicial. Esto es especialmente cierto en las fases bajistas del mercado, en las que es demasiado fácil dejarse llevar por tus instintos y hacer algunas operaciones en el momento equivocado.

• FOMO (miedo a perderse algo) y FUD (miedo, incertidumbre y duda) son términos comunes en el espacio de las criptomonedas, y pueden influir en nuestras decisiones de compra y venta más de lo que a muchos de nosotros nos gustaría admitir. 

• El FUD se refiere generalmente a un sentimiento negativo del mercado, causado por algún rumor, artículo de noticias desfavorable o figura destacada que expresa su preocupación por un mercado o activo concreto. Esto puede tener un efecto negativo en el precio, ya que los traders venden sus tenencias esperando nuevas bajadas del precio. FOMO es lo contrario, y se refiere a la tendencia del trader a dejarse llevar por ilusiones tras ver una acción positiva de los precios o noticias, a veces pasando por alto señales fundamentales en su afán por subirse al próximo cohete a la luna.

Recuerda: nadie puede predecir el futuro, y ningún consejo de nadie es mejor que hacer tu propia investigación y llegar a tus propias conclusiones. En algunos casos, las personas influyentes y los editores pueden tener un interés personal en provocar FUD o FOMO para manipular los mercados en una dirección determinada. Cuando te enteres de las últimas actualizaciones en los mercados de las criptomonedas, intenta siempre confirmarlo con varias fuentes.

N.º 2: establece objetivos claros, diversifica y haz trading solo dentro de tus posibilidades

Por mucha confianza que tengas en un activo concreto, nunca debes invertir más de lo que puedas permitirte perder. Lo último que quiere alguien es verse atrapado en una montaña rusa emocional esperando una acción positiva de los precios mientras el precio de su portafolio baja poco a poco.

• La mayoría de los inversores astutos también optan por mantener distintos tipos de activos a largo plazo para diversificar su portafolio, desde criptomonedas alternativas hasta fondos indexados del mercado de valores. 

• A menudo se dice que las criptomonedas no duermen. Los mercados de las criptomonedas son bien conocidos por su volatilidad y, para contrarrestarla, los inversores en criptomonedas deben predefinir sus estrategias de trading y, si es posible, sus puntos de entrada y salida. 

• Aunque tuvieras acceso a toda la información disponible, un evento repentino de cisne negro, un hackeo o un tuit de una persona de alto perfil podría hacer que los precios cayeran en picado. Por eso es crucial planificar con antelación y tomar medidas para mitigar tus pérdidas en caso de que se produzca algún tipo de caída repentina.

• Los inversores podrían plantearse estrategias fijas como el promedio del coste en dólares (el proceso de comprar o vender pequeñas cantidades a intervalos regulares), que podría ayudar a un comprador de criptomonedas a evitar por completo hacer trading según sus emociones, o tener que mirar constantemente los gráficos. 

Recuerda: es muy fácil dejarse llevar cuando se poseen activos volátiles como las criptomonedas. El trading puede ser una actividad de muy alto riesgo, y especialmente en un mercado bajista, y los inversores deben tratar de establecer objetivos que equilibren la minimización de las posibles pérdidas con la consecución de posibles ganancias.

N.º 3: HODLing y visión a largo plazo

Aunque el dicho de que "no es una pérdida hasta que se vende" solo es verdad en parte, tiene cierto peso. Si el valor de tus activos ha bajado desde que los compraste (lo que se llama pérdidas no realizadas), solo se materializan cuando se venden por menos del precio de compra. 

• A lo largo de los años, Bitcoin ha tendido constantemente al alza a largo plazo. Aunque los precios bajen debido a una corrección temporal del mercado o a un mercado bajista más prolongado, la historia demuestra que es probable que los precios acaben recuperándose debido a factores económicos como la escasez. Mucha gente cree que esta disponibilidad limitada hará que el precio de criptomonedas como Bitcoin siga subiendo con el tiempo. Si tu plazo de inversión es más largo (años en lugar de semanas o meses), los movimientos negativos de los precios pueden considerarse temporales. 

• Mantener durante largos periodos ha sido hasta la fecha una estrategia probada, con el Bitcoin emergiendo como quizás el activo principal más exitoso de la última década. 

Recuerda: en países como EE. UU., mantener criptomonedas durante periodos de tiempo más largos también puede ser beneficioso desde el punto de vista fiscal. Por ejemplo, mantener durante un año o más puede ser más favorable que vender a corto plazo.

N.º 4: prepárate para aguantar la caída o recoger beneficios

Una de las opciones más seguras para evitar la volatilidad de las criptomonedas y protegerte durante una caída del mercado es convertir algunas de tus criptomonedas volátiles en activos más estables. Esto puede ayudar al inversor a "bloquear" su saldo y reducir el riesgo y la necesidad de gestionar de forma activa su portafolio y sus niveles de estrés en un criptomercado alcista.

• Las stablecoins como el USDC tienen como objetivo mantener su valor a un precio fijo, y al convertir parte de tu portafolio en activos de valor estable, reduces tu exposición a las variaciones de los precios mientras los mercados están en un periodo de calma. 

• Pero recuerda también que venderlo todo a la vez, lo que se denomina capitulación, puede hacer que los poseedores de criptomonedas salgan perdiendo fácilmente si el mercado repunta de repente. Por eso es tan importante hacerse una idea de con qué nivel de pérdidas y ganancias te sentirías cómodo antes de que tengas que tomar decisiones bajo presión.

Recuerda: hoy en día, muchos inversores optan por entrar y salir de activos estables como parte de una estrategia más amplia de retirada y recompra, que puede ayudar a hacer crecer poco a poco sus portafolios si el momento es el adecuado. Pero esto no es fácil, e incluso los inversores más experimentados no suelen calcular bien sus entradas y salidas. (Una vez más, para muchos inversores, el promedio del coste en dólares puede ser una buena forma de evitar incluso intentar medir el tiempo del mercado).

N.º 5: ve las oportunidades

Hasta cuando los criptomercados están cayendo, hay oportunidades si sabes dónde buscar. Donde otros ven un criptoinvierno oscuro y frío, los inversores entusiastas ven una nueva ventana de oportunidades para conseguir sus activos favoritos con descuento y obtener beneficios.

• "Comprar la caída" es una forma popular de entrar en el mercado o aumentar las posiciones de los traders que se han visto perjudicados por las ganancias anteriores. 

• Incluso dentro de una tendencia bajista, seguirá habiendo pequeños picos y valles a medida que fluctúe el mercado. Los traders que hayan repasado sus conocimientos de análisis técnico pueden beneficiarse de ello, utilizando esos conocimientos para predecir estos movimientos a corto plazo y sacar provecho de ellos comprando los mínimos a corto plazo y vendiendo los máximos. 

• La venta en corto, o apostar a que el valor de un activo caerá, también puede ser una buena estrategia para obtener beneficios durante las caídas.

• Actividades como el staking y la agricultura de rendimiento de DeFi pueden ayudar aún más a nivelar los rendimientos y proporcionar apoyo para asegurarte de que tu saldo real de criptomonedas siempre está creciendo, incluso en un mercado bajista o en una tendencia a la baja. 

• Si crees que un activo acabará valiendo más, el promedio del coste en dólares funciona tanto si los mercados suben como si bajan. De hecho, obtienes más criptomonedas por tu dólar durante los ciclos bajistas.

Recuerda: este tipo de actividades (con la probable excepción del DCA) no son para los miedosos, y de hecho pueden provocar pérdidas significativas o, como mínimo, aumentar enormemente la cantidad de tiempo que pasas delante de una pantalla mirando gráficos de precios estresantes.