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From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

Strategies to stay calm during a crypto market downturn

Umbrella shields from crypto coins and red candlesticks falling

Desde a sua criação em 2009, os mercados da Bitcoin e das criptomoedas têm registado muitos ciclos de crescimento e declínio, mesmo dentro das tendências mais amplas conhecidas como mercados em alta e em baixa. Embora seja verdade que, até agora, cada queda do mercado foi seguida de uma recuperação e de um crescimento significativo, os períodos de declínio podem ser stressantes e difíceis de gerir, tanto para negociantes experientes como para investidores principiantes.

Aqui, discutimos cinco estratégias que pode querer seguir durante uma queda do mercado, a fim de manter o valor do seu portefólio, evitar negociações emocionais e perder menos sono.

#1 - Não seja vítima de FOMO e FUD

Manter-se a par das últimas notícias e tendências no espaço da criptomoeda é crucial, mas demasiada informação pode definitivamente ser uma coisa má. Isto é especialmente verdade em períodos de queda do mercado, em que é muito fácil deixar-se dominar pelos seus instintos e fazer algumas transações mal programadas.

  • FOMO (fear of missing out, ou medo de ficar de fora) e FUD (fear, uncertainty, and doubt, ou medo, incerteza e dúvida) são termos comuns no espaço das criptomoedas e podem ter uma influência mais forte nas nossas escolhas de compra e venda do que muitos de nós gostaríamos de admitir. 

  • O FUD geralmente refere-se a um sentimento negativo do mercado, causado por algum rumor, artigo de notícias desfavorável ou figura proeminente que expressa preocupações sobre um determinado mercado ou ativo. Isto pode ter um efeito negativo no preço, uma vez que os comerciantes vendem as suas participações esperando novas diminuições de preço. FOMO é o oposto, falando sobre a tendência de um trader de se deixar levar por desejos depois de ver ações ou notícias positivas sobre preços, às vezes ignorando sinais fundamentais numa pressa para saltar a bordo do próximo foguete para a lua.

Lembre-se: Ninguém pode prever o futuro e nenhum conselho de uma só pessoa é melhor do que fazer a sua própria pesquisa e chegar às suas próprias conclusões. Em alguns casos, os influenciadores e editores podem ter interesse em causar FUD ou FOMO, a fim de manipular os mercados numa determinada direção. Ao obter informações sobre as últimas atualizações nos mercados de criptomoedas, procure sempre confirmar com várias fontes.

#2 - Defina objetivos claros, diversifique e negoceie apenas dentro das suas possibilidades

Por muito confiante que esteja num determinado ativo, nunca deve investir mais do que pode perder. A última coisa que alguém quer é ser apanhado numa montanha russa emocional à espera de uma ação positiva dos preços enquanto o preço do seu portefólio cai lentamente.

  • Os investidores mais experientes também optam por deter vários tipos diferentes de ativos a longo prazo para diversificar o seu portefólio — desde criptomoedas alternativas a fundos de índice do mercado de ações

  • Diz-se frequentemente que as criptomoedas não dormem. Os mercados de criptomoeda são bem conhecidos pela sua volatilidade e, para contrariar este facto, os investidores em criptomoeda devem predefinir as suas estratégias de negociação e, se possível, os seus pontos de entrada e saída. 

  • Mesmo que tenha acesso a todas as informações disponíveis, um evento súbito de cisne negro, um hack ou um tweet de um indivíduo de alto perfil pode fazer com que os preços caiam. É por isso que é crucial planear com antecedência e tomar medidas para mitigar as suas perdas caso ocorra algum tipo de queda súbita.

  • Os investidores podem considerar estratégias fixas como a média do custo em dólares (o processo de compra ou venda de pequenas quantias em intervalos regulares). Esta abordagem pode ajudar um comprador de criptomoedas a evitar negociar com as suas emoções e a reduzir a necessidade de monitorizar gráficos constantemente. No entanto, é importante notar que, embora a média do custo em dólares possa atenuar o risco de realizar negociações mal programadas, não garante lucro ou protege contra declínios gerais do mercado. Além disso, esta estratégia pode levar a custos de transação mais elevados devido a negociações frequentes, e pode resultar num desempenho inferior em comparação com um investimento de montante fixo durante uma forte tendência de alta do mercado.

Lembre-se: É muito fácil deixar-se levar quando se detém ativos voláteis como as criptomoedas. A negociação pode ser uma atividade de risco muito elevado, especialmente num mercado em baixa, e os investidores devem procurar estabelecer objetivos que equilibrem a minimização de potenciais perdas com a obtenção de potenciais ganhos.

#4 - Esteja pronto para aproveitar a queda ou realizar lucros

Uma das opções mais seguras para evitar a volatilidade das criptomoedas e proteger-se durante uma queda do mercado é converter algumas das suas participações voláteis em criptoativos para ativos mais estáveis. Isto pode ajudar um investidor a «bloquear» o seu saldo e reduzir o seu risco e a necessidade de gerir ativamente o seu portefólio e os níveis de stress num mercado em alta de criptomoedas.

  • As stablecoins, como a USDC, pretendem manter o seu valor a um preço fixo e, ao converter parte do seu portefólio em ativos de valor estável, reduz a sua exposição a alterações de preços enquanto os mercados estão numa fase de calmaria. 

  • Mas lembre-se também que vender tudo de uma vez, o que se chama capitulação, pode facilmente fazer com que os detentores de criptomoedas percam se o mercado recuperar subitamente. É por isso que é tão importante mapear uma ideia do nível de lucro e perda com que se sentiria confortável antes de ser forçado a tomar decisões sob pressão.

Lembre-se: Hoje em dia, muitos investidores optam por entrar e sair de ativos mais estáveis como parte de uma estratégia maior de levantamento e recompra, o que pode ajudar a aumentar gradualmente os seus portefólios se o momento for adequado. No entanto, isto não é fácil e mesmo os investidores mais experientes não conseguem, muitas vezes, programar corretamente as suas entradas e saídas. Além disso, mesmo com ativos mais estáveis, poderá perder todo o dinheiro que investir. (Mais uma vez, para muitos investidores, o cálculo da média do custo do dólar pode ser uma boa forma de evitar tentar cronometrar o mercado).

#5 - Veja as oportunidades

Mesmo quando os mercados de criptomoedas estão a cair, existem oportunidades se souber onde procurar. Onde outros vêem um inverno cripto sombrio e frio, os investidores perspicazes vêem uma nova janela de oportunidade para obter os seus ativos favoritos com desconto e obter lucro.

  • «Comprar quando está em queda» é uma forma popular para os negociantes que se sentiram excluídos dos ganhos anteriores para entrar no mercado ou aumentar as suas posições. 

  • Mesmo dentro de uma tendência de baixa, ainda haverá pequenos picos e vales à medida que o mercado flutua. Os negociantes que melhoraram as suas capacidades de análise técnica podem beneficiar aqui, usando esse conhecimento para prever estes movimentos de curto prazo e capitalizá-los comprando os mínimos de curto prazo e vendendo os máximos. 

  • A venda a descoberto, ou apostar que o valor de um ativo vai cair, também pode ser uma boa estratégia para obter lucro durante as quedas.

  • Atividades como o staking e o DeFi podem ajudar a nivelar os retornos e fornecer apoio para garantir que o seu saldo criptográfico real está sempre a crescer, mesmo num mercado em baixa ou numa tendência descendente. 

  • Se acredita que um ativo acabará por valer mais, o cálculo da média do custo do dólar funciona quer os mercados estejam em alta ou em baixa! De facto, obtém mais criptomoedas pelo seu dólar durante os ciclos de baixa.

Lembre-se: Este tipo de atividades (com a provável exceção do DCA) não é para os fracos de coração e pode resultar em perdas significativas – ou, no mínimo, aumentar muito o tempo que passa em frente a um ecrã a ver gráficos de preços stressantes.