From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

С момента своего появления в 2009 году биткойн и рынки криптовалют пережили множество циклов роста и падения, даже в рамках более масштабных тенденций, известных как «бычий» и «медвежий» рынки. До сих пор за каждым падением рынка следовало восстановление и значительный рост, это правда; но периоды спада могут быть стрессовыми и трудными как для опытных трейдеров, так и для начинающих инвесторов.

В этом материале мы обсудим пять стратегий, которым вы, возможно, захотите следовать во время падения рынка, чтобы удержать стоимость своего портфеля, избежать торговли на эмоциях и спать спокойнее.

#1 — Не становитесь жертвой FOMO и FUD

В криптовалютной сфере очень важно быть в курсе последних новостей и тенденций, но непрерывно поглощать информацию тоннами — не очень здоровое решение. Это особенно верно во время спадов рынка, когда слишком легко поддаться своим инстинктам и совершить несколько сделок не в то время.

• FOMO (страх упустить выгоду) и FUD (страх, неуверенность и сомнение) — весьма распространенные термины в криптопространстве. Вполне возможно, что эти явления оказывают на наши решения о покупке и продаже более сильное влияние, чем многие из нас готовы признать. 

• FUD обычно относится к негативным рыночным настроениям, спровоцированным каким-либо слухом, неприятной новостной статьей, или заявлением известной личности с выражением обеспокоенности по поводу определенного рынка или актива. Это может оказать негативное влияние на цену: взволнованные трейдеры могут начать продавать свои активы, ожидая дальнейшего снижения цены. FOMO — это противоположное понятие, говорящее о склонности трейдера принимать желаемое за действительное под впечатлением от положительной динамики цены или оптимистичных новостей. Спеша вскочить в последний вагон поезда, направляющегося к станции «туземун», такой трейдер может упустить из виду ключевые сигналы рынка.

Помните: никто не умеет предсказывать будущее. Никто не сможет дать вам совет лучше, чем вы дадите сами себе, проведя собственное исследование и придя к собственным выводам. В некоторых случаях инфлюэнсеры и новостные издания могут быть даже заинтересованы в том, чтобы вызвать FUD или FOMO с целью манипулирования рынками в заданном направлении. Узнавая о последних новостях на рынках криптовалют, всегда ищите их подтверждение в нескольких источниках.

#2 — Ставьте четкие цели, диверсифицируйте и торгуйте только по средствам

Независимо от того, насколько вы уверены в том или ином активе, вы никогда не должны инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять. Меньше всего хочется обнаружить себя на эмоциональных качелях в ожидании движения цены вверх, наблюдая, как постепенно падает цена твоего портфеля.

• Большинство опытных инвесторов также предпочитают в долгосрочной перспективе удерживать ряд различных активов — от альтернативных криптовалют до бумаг фондового рынка — чтобы диверсифицировать свой портфель. 

• Часто говорят, что криптовалюта не спит. Криптовалютные рынки хорошо известны своей волатильностью, и чтобы противостоять этому, криптоинвесторы должны заранее определить свои торговые стратегии и, по возможности, точки входа и выхода. 

• Даже если бы у вас был доступ ко всей информации на свете, это не смогло бы спасти вас от обвала цен из-за какого-то внезапного, непредсказуемого события, взлома протокола или после публикации какой-то известной личностью очередного твита. Вот почему так важно заранее планировать и принимать меры по уменьшению убытков в случае внезапного падения цен.

• Инвесторы могут рассмотреть возможность применения фиксированных стратегий, таких как усреднение долларовой стоимости (покупка или продажа небольших сумм через равные промежутки времени), которые могут помочь покупателю криптовалюты избежать торговли на эмоциях или необходимости круглосуточно смотреть на графики. 

Помните: владея такими волатильными активами, как криптовалюты, очень легко потерять голову. Торговля может быть очень рискованной деятельностью, особенно на «медвежьем» рынке, поэтому инвесторы должны стремиться ставить такие цели, чтобы балансироватьмежду минимизацией потенциальных потерь и достижением потенциальной прибыли.

#3 — ХОДЛинг и перспективное мышление

Хотя поговорка о том, что «деньги не потеряны, пока активы не проданы», верна лишь отчасти, она все же имеет некоторый смысл. Если стоимость ваших активов снизилась с тех пор, как вы их купили (это называется нереализованными убытками), они реализуются только после того, как активы будут проданы по цене ниже цены покупки. 

• На протяжении многих лет биткойн постоянно рос в долгосрочной перспективе. Даже если цены падают из-за временной коррекции рынка или более длительного медвежьего рынка, история показывает, что цены, скорее всего, в конечном итоге восстановятся из-за таких экономических факторов, как дефицит. Многие считают, что такая ограниченная доступность со временем приведет к тому, что цены на криптовалюты, такие как биткойн, будут продолжать расти. Если вы рассчитываете инвестировать в течение более длительного периода времени (в течение не недель или месяцев, а лет), отрицательное движение цены можно рассматривать как временное явление. 

• На сегодняшний день долгосрочное владение активом является проверенной стратегией, а биткойн стал, пожалуй, самым успешным крупным активом последнего десятилетия. 

Помните: в таких странах, как США, хранение криптовалют в течение длительного периода времени также может быть полезным с точки зрения налогообложения. Например, удержание в течение одного года или дольше может быть более выгодным, чем продажа в краткосрочной перспективе.

#4 — Будьте готовы переждать падение или зафиксировать прибыль

Один из самых безопасных вариантов избежать волатильности криптовалют и защитить себя во время падения рынка — конвертировать часть своих волатильных криптоактивов в более стабильные активы. Это может помочь инвестору «зафиксировать» свой баланс и снизить риск и необходимость активно управлять своим портфелем и уровнем стресса на «бычьем» рынке.

• Стейблкойны, такие как USDC, разработаны таким образом, чтобы поддерживать свою стоимость на уровне фиксированной цены; конвертируя часть своего портфеля в активы со стабильной стоимостью, вы снижаете свою подверженность изменениям цен в период затишья на рынках. 

• Но также помните, что продажа всего сразу, или «капитуляция», может легко привести к потерям, если рынок внезапно восстановится. Вот почему так важно иметь представление о том, какой уровень прибыли и убытков вас устроит, прежде чем вы будете вынуждены принимать решения под давлением.

Помните: многие инвесторы сегодня предпочитают покупать и продавать стейблкойны в рамках более крупной стратегии вывода и обратного выкупа, которая может помочь постепенно увеличить их портфели, если наступит подходящее время. Однако это непросто, и даже самые опытные инвесторы часто не могут правильно рассчитать время входа и выхода. (Опять же, для многих инвесторов усреднение долларовой стоимости может быть хорошим способом избежать даже необходимости рассчитывать время покупки и продажи.)

#5 — Анализируйте возможности

Даже когда криптовалютные рынки обваливаются, возможности увеличения капитала можно найти всегда — если знать, где искать. Там, где другие видят темную и холодную крипто-зиму, увлеченные инвесторы видят новое окно возможностей получить свои любимые активы со скидкой, чтобы впоследствии извлечь из этого прибыль.

• Покупка во время падения — популярный способ выхода на рынок или расширения своих позиций трейдерами, считающими, что предыдущая прибыль не оправдала ожиданий. 

• Даже в рамках нисходящего тренда все равно будут небольшие пики и проседания, ведь рынок постоянно находится в движении. Трейдеры, которые освежили свои навыки технического анализа, могут извлечь из этого выгоду, используя эти знания для прогнозирования таких краткосрочных движений и извлекая из них выгоду, покупая активы по минимальной цене во время проседаний и продавая по максимальной цене позднее. 

• Продажа без покрытия или ставка на то, что стоимость актива упадет, также может быть хорошей стратегией для получения прибыли во время обвалов.

• Такие виды деятельности, как стейкинг и доходное фермерство DeFi, могут еще больше помочь выровнять доходность и обеспечить поддержку, чтобы ваш фактический баланс криптовалюты всегда рос, даже во время «медвежьего» рынка или нисходящего тренда. 

• Если вы считаете, что актив в конечном итоге будет стоить больше, усреднение долларовой стоимости работает независимо от того, растут рынки или падают! Фактически, во время циклов падения вы можете получить больше криптовалюты за свой условный доллар.

Помните: такими видами деятельности (за вероятным исключением DCA) лучше не заниматься, если вы сильно склонны к переживаниям, так как это чревато значительными потерями — ну или как минимум это приведет к тому, что вы будете проводить гораздо больше времени перед экраном своего компьютера или телефона, напряженно наблюдая за графиками цен.