From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

Od momentu powstania w 2009 r. rynki bitcoina i kryptowalut doświadczyły wielu cykli wzrostów i spadków, nawet w ramach większych, dłużej trwających trendów znanych jako rynki byka i niedźwiedzia. Chociaż prawdą jest, że po każdym spadku na rynku następowało ożywienie i znaczny wzrost, okresy spadków mogą być stresujące i trudne do przejścia zarówno dla doświadczonych traderów, jak i początkujących inwestorów.

Poniżej omawiamy pięć strategii, które możesz zastosować podczas spadków na rynku, aby utrzymać wartość swojego portfolio, uniknąć emocjonalnych decyzji i zapewnić sobie spokojny sen.

#1 – Nie daj się nabrać na FOMO i FUD

Bycie na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i trendami w przestrzeni kryptowalut jest kluczowe, ale nadmiar informacji może mieć negatywne efekty. Ma to szczególne znaczenie w przypadku spadków na rynku, kiedy zbyt łatwo jest dać się ponieść instynktowi i dokonać transakcji w złym momencie.

• FOMO (strach przed przegapieniem okazji) i FUD (strach, niepewność i wątpliwości) są powszechnymi terminami w przestrzeni kryptowalut i mogą mieć ogromny wpływ na nasze wybory dotyczące kupna i sprzedaży. 

• FUD ogólnie odnosi się do negatywnych nastrojów rynkowych, spowodowanych plotką, niekorzystnym artykułem prasowym lub wybitną postacią wyrażającą obawy dotyczące określonego rynku lub aktywów. Może to mieć negatywny wpływ na cenę, ponieważ inwestorzy sprzedają swoje udziały w oczekiwaniu na dalsze spadki cen. FOMO jest przeciwieństwem – opisuje tendencje traderów do dawania się ponieść myśleniu życzeniowemu po zobaczeniu pozytywnej akcji cenowej lub wiadomości, czasami pomijając fundamentalne sygnały w pośpiechu, aby wskoczyć na pokład następnego statku rakietowego na Księżyc.

Uwaga: nikt nie jest w stanie przewidzieć przyszłości, a od rad innych lepsze jest samodzielne zdobycie informacji i dojście do własnych wniosków. W niektórych przypadkach influencerzy i media mogą mieć interes w wywoływaniu FUD lub FOMO w celu manipulowania rynkami w danym kierunku. Gdy dowiadujesz się o najnowszych aktualizacjach na rynkach kryptowalut, zawsze staraj się potwierdzać je w wielu źródłach.

#2 – Wyznaczaj jasne cele, dywersyfikuj inwestycje i handluj tylko w ramach swoich możliwości finansowych

Bez względu na to, jak bardzo wierzysz w dane aktywo, nigdy nie należy inwestować więcej, niż możesz stracić. Ostatnią rzeczą, jakiej chcesz, jest znalezienie się w emocjonalnym rollercoasterze w oczekiwaniu na pozytywny ruch cenowy, gdy cena Twojego portfolio powoli spada.

• Większość doświadczonych inwestorów decyduje się również na posiadanie wielu różnych rodzajów aktywów długoterminowych w celu dywersyfikacji swojego portfolio – od alternatywnych kryptowalut po fundusze indeksowe rynku akcji. 

• Często mówi się, że kryptowaluty nie śpią. Rynki kryptowalut słyną ze swojej zmienności i aby temu przeciwdziałać, inwestorzy kryptowalutowi powinni z góry określić swoje strategie handlowe, a jeśli to możliwe, punkty wejścia i wyjścia. 

• Nawet mając dostęp do wszystkich możliwych i dostępnych informacji, nagłe zdarzenie typu „czarny łabędź”, włamanie lub tweet od znanej osoby mogą spowodować gwałtowny spadek cen. Dlatego tak ważne jest planowanie z wyprzedzeniem i podjęcie kroków w celu ograniczenia strat w przypadku nagłych zmian.

• Inwestorzy mogą rozważyć stałe strategie, takie jak uśrednianie kosztów w dolarach (proces kupowania lub sprzedawania małych kwot w regularnych odstępach czasu), co może pomóc kupującym kryptowaluty całkowicie uniknąć emocjonalnych decyzji lub konieczności ciągłego wpatrywania się w wykresy. 

Uwaga: bardzo łatwo jest dać się ponieść emocjom, posiadając niestabilne aktywa, takie jak kryptowaluty. Trading może być bardzo ryzykownym zajęciem, szczególnie w czasie bessy, a inwestorzy powinni dążyć do wyznaczenia celów, które równoważą minimalizowanie potencjalnych strat z osiąganiem potencjalnych zysków.

#3 – HODLing i myślenie długoterminowe

Chociaż powiedzenie, że „nie ma straty, dopóki nie sprzedasz”, jest tylko częściowo prawdziwe, niesie ono ważne przesłanie. Jeśli wartość Twoich aktywów spadła od czasu ich zakupu – powstaje tzw. niezrealizowana strata – która zrealizuje się, dopiero kiedy zostaną sprzedane za cenę niższą niż cena zakupu. 

• Przez lata bitcoin konsekwentnie wykazywał długoterminowy trend wzrostowy. Nawet jeśli ceny spadają z powodu tymczasowej korekty rynkowej lub dłuższego rynku niedźwiedzia, historia pokazuje, że ceny prawdopodobnie ostatecznie wzrosną z powodu czynników ekonomicznych, takich jak ograniczona podaż. Wiele osób uważa, że ta ograniczona dostępność spowoduje, że cena kryptowalut, takich jak bitcoin, będzie z czasem nadal rosnąć. Jeśli Twoje ramy czasowe inwestycji są dłuższe (lata zamiast tygodni lub miesięcy), negatywne ruchy cen mogą być postrzegane jako tymczasowe. 

• Długoterminowe utrzymywanie pozycji było jak dotąd sprawdzoną strategią, a bitcoin stał się prawdopodobnie najlepszym czołowym aktywem ostatniej dekady. 

Uwaga: w krajach takich jak USA trzymanie kryptowalut przez dłuższy czas może być również korzystne pod względem podatkowym. Na przykład utrzymywanie pozycji przez rok lub dłużej może być korzystniejsze niż sprzedaż w krótkim terminie.

#4 – Przygotuj się, aby pokonać ewentualne spadki lub zrealizować zyski

Jedną z najbezpieczniejszych opcji uniknięcia zmienności kryptowalut i zabezpieczenia się podczas spadków na rynku jest zamiana części niestabilnych aktywów kryptowalutowych na bardziej stabilne aktywa. Może to pomóc inwestorom „zablokować” saldo i zmniejszyć ryzyko oraz potrzebę aktywnego zarządzania portfelem i poziomem stresu podczas hossy na rynku kryptowalut.

• Stablecoiny, takie jak USDC, mają na celu utrzymanie swojej wartości po stałej cenie – a przekształcając część swojego portfela w aktywa o stabilnej wartości, zmniejszasz swoją ekspozycję na zmiany cen, gdy rynki są w zastoju. 

• Pamiętaj jednak, że sprzedaż wszystkiego naraz, zwana kapitulacją, może łatwo spowodować, że posiadacze kryptowalut stracą, jeśli rynek nagle się odbije. Dlatego tak ważne jest, aby określić, z jakim poziomem zysków i strat czujesz się komfortowo, zanim poczujesz konieczność podejmowania decyzji pod presją.

Uwaga: wielu inwestorów decyduje się dziś na wchodzenie i wychodzenie ze stabilnych aktywów w ramach szerszej strategii wycofywania i wykupu, co może pomóc w stopniowym powiększaniu portfela, jeśli dobrze rozegrają to czasowo. Nie jest to jednak łatwe i nawet najbardziej doświadczeni inwestorzy często nie są w stanie prawidłowo zaplanować swoich wejść i wyjść. (Ponownie – dla wielu inwestorów uśrednianie kosztów w dolarach może być dobrym sposobem na uniknięcie próby wyczucia rynku).

#5 – Dostrzeż możliwości

Nawet gdy rynki kryptowalut spadają, są na to odpowiednie sposoby – jeśli wiesz, gdzie szukać. Tam, gdzie inni widzą ciemną i mroźną kryptowalutową zimę, zapaleni inwestorzy dostrzegają nowe okno możliwości, aby nabyć swoje ulubione aktywa po niższej cenie i osiągnąć zysk.

• „Kupowanie spadków” to popularny sposób dla traderów, którzy czuli się wykluczeni z poprzednich zysków, aby wejść na rynek lub zwiększyć swoje pozycje. 

• Nawet w ramach trendu spadkowego nadal będą występować niewielkie szczyty i dołki, ponieważ rynek podlega wahaniom. Traderzy, którzy odświeżyli swoje umiejętności analizy technicznej, mogą na tym skorzystać, wykorzystując tę wiedzę do przewidywania tych krótkoterminowych ruchów i korzystania z nich poprzez kupowanie krótkoterminowych minimów i sprzedawanie maksimów. 

• Krótka sprzedaż lub obstawianie, że wartość aktywów spadnie, może być również dobrą strategią na osiągnięcie zysku podczas spadków.

• Działania takie jak staking i DeFi yield farming mogą dodatkowo pomóc wyrównać zwroty i zapewnić wsparcie, zapewniając, że Twoje rzeczywiste saldo kryptowalut zawsze rośnie, nawet podczas bessy lub trendu spadkowego. 

• Jeśli wierzysz, że aktywa będą ostatecznie warte więcej, uśrednianie kosztów w dolarach działa niezależnie od tego, czy rynki rosną, czy spadają! W rzeczywistości zapewni Ci to więcej kryptowalut za każdego dolara podczas cykli spadkowych.

Uwaga: tego rodzaju działania (z prawdopodobnym wyjątkiem uśredniania kosztów w dolarach) nie są przeznaczone dla osób o słabych nerwach i mogą w rzeczywistości skutkować znacznymi stratami – lub przynajmniej znacznie zwiększyć ilość czasu spędzanego przed ekranem na oglądaniu stresujących wykresów cenowych.