From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

How to minimize your losses (and even make savvy moves) during a falling market

Umbrella shields from crypto coins and red candlesticks falling

Sinds de oprichting in 2009 hebben de Bitcoin- en cryptovaluta-markten vele cycli van groei en achteruitgang gekend, zelfs binnen de grotere aanhoudende trends die bekend staan als stijgende (bull) en dalende (bear) markten. Hoewel het waar is dat elke marktdip tot nu toe is gevolgd door een herstel en aanzienlijke groei, kunnen perioden van daling stressvol en moeilijk te navigeren zijn voor zowel ervaren handelaren als beginnende beleggers.

Hier bespreken we vijf strategieën die u tijdens een marktdip zou kunnen volgen om de waarde in uw portefeuille vast te houden, emotioneel handelen te vermijden en minder slaap te verliezen.

#1 - Val niet ten prooi aan FOMO en FUD

Op de hoogte blijven van het laatste nieuws en de nieuwste trends in de cryptovaluta-ruimte is cruciaal, maar te veel informatie kan zeker een slechte zaak zijn. Dit geldt vooral in dalende markten, waar het maar al te gemakkelijk is om overmand te worden door uw instincten en een aantal slecht getimede transacties te doen.

  • FOMO (de angst om iets te missen) en FUD (angst, onzekerheid en twijfel) zijn veelgebruikte termen in de cryptoruimte, en kunnen een sterkere invloed hebben op onze keuzes om te kopen en verkopen dan velen van ons willen toegeven. 

  • FUD verwijst over het algemeen naar een negatief marktsentiment, veroorzaakt door een gerucht, ongunstig nieuwsartikel of prominent figuur die bezorgdheid uit over een bepaalde markt of specifiek activum. Dit kan een negatief effect hebben op de prijs, omdat handelaren hun bezittingen verkopen in de verwachting dat de prijs verder zal dalen. FOMO is het tegenovergestelde en heeft betrekking op de neiging van een handelaar om zich te laten meeslepen door wishful thinking na het zien van positieve prijsactie of nieuws, waarbij soms fundamentele signalen over het hoofd worden gezien in een haast om de volgende maangang niet te missen.

Onthoud: niemand kan de toekomst voorspellen, en er is niemand die beter advies kan geven dan uw eigen onderzoek doen en tot uw eigen conclusies komen. In sommige gevallen hebben influencers en uitgevers er belang bij om FUD of FOMO te veroorzaken om de markten in een bepaalde richting te manipuleren. Wanneer u hoort over de nieuwste updates op de cryptomarkten, probeer ze dan altijd met meerdere bronnen te bevestigen.

#2 - Stel duidelijke doelen, diversifieer en handel alleen binnen uw budget

Hoe zeker u ook bent van een bepaald activum, u moet nooit meer beleggen dan u zich kunt veroorloven om te verliezen. Het laatste wat u wilt, is in een emotionele achtbaan zitten wachten op positieve prijsactie terwijl de prijs van uw portefeuille langzaam daalt.

  • De meeste slimme beleggers kiezen er ook voor om een aantal verschillende soorten activa op lange termijn aan te houden om hun portefeuille te diversifiëren: van alternatieve cryptovaluta's tot beursindexfondsen

  • Er wordt vaak gezegd dat crypto niet slaapt. Cryptomarkten staan bekend om hun volatiliteit en om dit tegen te gaan, moeten cryptobeleggers hun handelsstrategieën en, indien mogelijk, hun instap- en uitstappunten vooraf definiëren. 

  • Zelfs als u toegang had tot alle beschikbare informatie, kan een plotselinge 'zwarte zwaan', hack of tweet van een bekend persoon ervoor zorgen dat de prijzen instorten. Daarom is het van cruciaal belang om vooruit te plannen en stappen te ondernemen om uw verliezen te beperken mocht er zich een plotselinge crash voordoen.

  • Beleggers zouden vaste strategieën kunnen overwegen, zoals Dollar Cost Averaging (het regelematig kopen of verkopen van kleine bedragen), wat een crypto-koper zou kunnen helpen om zonder emoties te handelen en zorgen dat de koper niet 24/7 naar de grafieken moet staren. 

Onthoud: het is heel gemakkelijk om u te laten meeslepen terwijl u volatiele activa zoals cryptovaluta's aanhoudt. Beleggen kan een zeer riskante activiteit zijn, vooral in een dalende markt, en beleggers moeten doelen stellen die een balans vinden tussen het minimaliseren van potentiële verliezen en het behalen van potentiële winsten.

#3 - HODLen en langetermijndenken

Hoewel het gezegde dat 'het pas verlies is als u verkoopt' slechts gedeeltelijk waar is, is het wel belangrijk. Als de waarde van uw bezittingen is gedaald sinds u ze heeft gekocht (ook wel ongerealiseerde verliezen genoemd), worden ze pas gerealiseerd zodra ze voor minder dan uw aankoopprijs worden verkocht. 

  • Door de jaren heen is de Bitcoin op de lange termijn steeds omhoog gegaan. Zelfs als de prijzen dalen als gevolg van een tijdelijke marktcorrectie of een langere dalende markt, leert de geschiedenis dat de prijzen zich waarschijnlijk uiteindelijk zullen herstellen als gevolg van economische factoren zoals schaarste. Veel mensen geloven dat deze beperkte beschikbaarheid ervoor zal zorgen dat de prijs van cryptovaluta zoals Bitcoin in de loop der tijd blijft stijgen. Als uw beleggingsperiode aan de langere kant is (jaren in plaats van weken of maanden), kan een negatieve koersbeweging als tijdelijk worden beschouwd. 

  • Langdurig vasthouden is tot nu toe een beproefde strategie geweest, met Bitcoin als misschien wel de meest succesvolle activa van het afgelopen decennium. 

Onthoud: in landen zoals de VS kan het ook op fiscaal gebied voordelig zijn om cryptovaluta voor langere tijd vast te houden. Een jaar of langer aanhouden kan bijvoorbeeld gunstiger zijn dan op korte termijn verkopen.

#4 - Wees bereid om de dip uit te zitten of winst te nemen

Een van de veiligste opties om de volatiliteit van crypto's te vermijden en uzelf te beschermen tijdens een marktdip, is om een deel van uw volatiele cryptobezittingen te converteren naar stabielere activa. Dit kan een belegger helpen om het saldo 'vast te zetten' en het risico te verminderen, evenals de noodzaak om de portefeuille en stressniveaus actief te beheren in een stijgende cryptomarkt.

  • Stablecoins zoals USDC streven ernaar hun waarde te behouden tegen een vaste prijs. Door een deel van uw portefeuille om te zetten in activa met een stabiele waarde, verlaagt u uw blootstelling aan prijsveranderingen terwijl de markten het minder goed doen. 

  • Maar denk er ook aan dat alles in één keer verkopen, het zogenaamde capituleren, er gemakkelijk voor kan zorgen dat cryptobezitters winst mislopen als de markt plotseling weer aantrekt. Daarom is het zo belangrijk om in kaart te brengen welk niveau van winst en verlies u prettig zou vinden voordat u gedwongen wordt om onder druk beslissingen te nemen.

Onthoud: veel beleggers kiezen er tegenwoordig voor om in en uit stabiele activa te bewegen als onderdeel van een grotere opname- en terugkoopstrategie, wat kan helpen om hun portefeuilles geleidelijk te laten groeien als de timing goed is. Dit is niet gemakkelijk en zelfs de meest ervaren beleggers slagen er vaak niet in om hun instap- en uitstapmomenten correct te timen. (Nogmaals, voor veel beleggers kan dollar cost averaging een goede manier zijn om zelfs niet te proberen de markt te timen).

#5 - Zie de kansen

Zelfs als de cryptomarkten dalen, zijn er kansen als u weet waar u moet kijken. Waar anderen een donkere en koude cryptowinter zien, zien enthousiaste beleggers een nieuwe kans om hun favoriete activa met korting te krijgen en winst te maken.

  • 'De dip kopen' is een populaire manier voor handelaren die zich uit eerdere stijgingen geprijsd voelden om in de markt te stappen of hun posities te vergroten. 

  • Zelfs binnen een dalende trend zullen er nog steeds kleine pieken en dalen zijn als de markt fluctueert. Handelaren die hun technische analysevaardigheden hebben bijgeschaafd, kunnen hier baat bij hebben. Ze gebruiken die kennis om deze kortetermijnbewegingen te voorspellen en daarop in te spelen, door op korte termijn de dieptepunten te kopen en de hoogtepunten te verkopen. 

  • Short selling, of erop gokken dat de waarde van een activum zal dalen, kan ook een goede strategie zijn om winst te maken tijdens dips.

  • Activiteiten zoals staking en DeFi yield farming kunnen het rendement verder helpen egaliseren en ondersteuning bieden om ervoor te zorgen dat uw daadwerkelijke crypto-saldo altijd groeit, zelfs in een dalende markt of een neerwaartse trend. 

  • Als u gelooft dat een activum uiteindelijk meer waard zal worden, werkt dollar cost averaging of de markten nu stijgen of dalen! Sterker nog, u krijgt meer crypto voor uw geld tijdens neerwaartse cycli.

Onthoud: dit soort activiteiten (met als waarschijnlijke uitzondering DCA) zijn niet voor bangeriken, en kunnen zelfs leiden tot aanzienlijke verliezen, of op zijn minst de tijd die u voor een scherm doorbrengt met het bekijken van stressvolle koersgrafieken aanzienlijk verhogen.