From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle
How to minimize your losses (and even make savvy moves) during a falling market
Fin dalla sua nascita nel 2009, i mercati di Bitcoin e delle criptovalute hanno registrato diversi cicli di crescita e declino, anche all'interno di tendenze complessive conosciute come mercati rialzisti e ribassisti. Sebbene sia vero che finora ogni calo del mercato è stato seguito da una ripresa e da una crescita significativa, i periodi di ribasso possono essere stressanti e difficili da gestire sia per i trader esperti che per gli investitori principianti.
Di seguito illustriamo cinque strategie che potresti adottare durante un calo del mercato per preservare il valore del tuo portafoglio, evitare il trading emotivo e rilassarti di più.
#1 - Non cadere preda di FOMO e FUD
Rimanere aggiornati sulle ultime notizie e tendenze nel settore delle criptovalute è fondamentale, ma avere troppe informazioni può essere uno svantaggio. Ciò è più evidente durante le fasi di ribasso del mercato, dove è molto facile lasciarsi sopraffare dal proprio istinto ed effettuare operazioni al momento sbagliato.
FOMO (fear of missing out) e FUD (fear, uncertainty, and doubt) sono termini comuni nel settore delle criptovalute e possono influenzare le nostre scelte di acquisto e vendita più di quanto molti di noi vogliano ammettere.
Il termine FUD si riferisce generalmente a un sentiment di mercato negativo, causato da voci, notizie negative o figure di spicco che esprimono preoccupazioni su un particolare mercato o asset. Questo può avere un effetto negativo sul prezzo, poiché i trader vendono le loro partecipazioni aspettandosi ulteriori diminuzioni dei prezzi. Il termine FOMO fa invece riferimento al caso opposto e descrive la tendenza a lasciarsi trasportare dal desiderio dopo aver visto un'azione di prezzo o una notizia positiva, a volte trascurando segnali fondamentali nella fretta di far aumentare i propri guadagni.
Ricorda: nessuno è in grado di predire il futuro e nessun consiglio dato da altri può essere meglio che fare le proprie ricerche e giungere alle proprie conclusioni. In alcuni casi, influencer ed editori possono essere motivati da interessi personali e possono dunque causare FUD o FOMO con lo scopo di manipolare i mercati e spingerli verso una determinata direzione. Quando apprendi gli ultimi aggiornamenti sui mercati delle criptovalute, cerca sempre una conferma consultando più fonti.
#2 – Stabilisci obiettivi chiari, diversifica e scambia solo entro i limiti delle tue possibilità
Non importa quanta certezza tu abbia su un particolare asset: non dovresti mai investire più di quanto puoi permetterti di perdere. L'ultima cosa che vuoi è ritrovarti preda di un ottovolante di emozioni in attesa di un'azione positiva dei prezzi mentre il prezzo del tuo portafoglio scende lentamente.
Spesso si dice che le criptovalute non dormono mai. I mercati delle criptovalute sono noti per la loro volatilità e per contrastare questo fenomeno gli investitori dovrebbero definire in anticipo le loro strategie di trading e, se possibile, i loro punti di ingresso e di uscita.
Anche se avessi accesso a ogni singola informazione disponibile, un evento inaspettato (black swan event), un attacco hacker o un tweet da parte di una persona di alto profilo potrebbe improvvisamente far crollare i prezzi. Ecco perché è fondamentale pianificare in anticipo e adottare misure per mitigare le perdite nel caso in cui si verifichi un incidente imprevisto.
Gli investitori potrebbero prendere in considerazione strategie fisse come il piano di accumulo del capitale (il processo di acquisto o vendita di piccole quantità di asset a intervalli regolari), che potrebbe aiutare un acquirente di criptovalute a evitare completamente il trading emotivo o di restare a fissare i grafici 24 ore al giorno, 7 giorni su 7.
Ricorda: è molto facile lasciarsi trasportare mentre si detengono asset volatili come le criptovalute. Il trading può essere un'attività ad alto rischio, soprattutto in un mercato ribassista, e gli investitori dovrebbero prefiggersi obiettivi che bilancino la minimizzazione delle perdite potenziali con il raggiungimento di guadagni potenziali.
#3 - Fare “HODLing” e avere una visione a lungo termine
Anche se il detto “non esiste perdita finché non si vende” è vero solo in parte, ha un certo peso. Quando il valore dei tuoi asset diminuisce rispetto a quando li hai acquistati, si parla di perdite non realizzate; queste vengono realizzate solo nel momento in cui vendi i tuoi asset a un prezzo inferiore rispetto al prezzo di acquisto.
Nel corso degli anni, Bitcoin ha avuto una tendenza costantemente al rialzo nel lungo periodo. Anche se i prezzi calano a causa di una correzione temporanea del mercato o di un mercato ribassista più lungo, la storia mostra che è probabile che alla fine i prezzi si riprendano grazie a fattori economici come la scarsità. Molti ritengono che questa disponibilità limitata farà sì che il prezzo delle criptovalute come Bitcoin continui a salire nel tempo. Se il tuo orizzonte temporale di investimento è molto lungo (anni invece di settimane o mesi), le variazioni negative dei prezzi possono essere considerate temporanee.
Detenere per lunghi periodi è stata fino a oggi una strategia ben collaudata, con Bitcoin che si è forse dimostrato l'asset principale di maggior successo dell'ultimo decennio.
Ricorda: in paesi come gli Stati Uniti, detenere criptovalute per lunghi periodi di tempo può essere vantaggioso anche dal punto di vista fiscale. Ad esempio, detenere asset per un anno o più può comportare maggiori benefici rispetto a quando si vende nel breve periodo.
#4 - Preparati a superare il calo o a ottenere profitti
Una delle opzioni più sicure per evitare la volatilità delle criptovalute e proteggersi durante i cali di mercato è quella di convertire alcune delle proprie partecipazioni volatili in asset più stabili. In questo modo, gli investitori possono “bloccare” il proprio saldo e ridurre il rischio e la necessità di gestire attivamente il proprio portafoglio e i livelli di stress durante una fase di mercato rialzista delle criptovalute.
Le stablecoin come USDC mirano a mantenere il loro valore a un prezzo fisso. Convertendo parte del tuo portafoglio in asset con valore stabile, puoi ridurre la tua esposizione alle variazioni di prezzo quando i mercati sono in una fase di calma.
Ma ricorda anche che vendere tutto in una volta (la cosiddetta capitolazione) può facilmente causare perdite ai detentori di criptovalute se il mercato rimbalza improvvisamente. Ecco perché è importante delineare un'idea del livello di profitto e di perdita con cui ti sentiresti a tuo agio prima di essere costretto a prendere decisioni sotto pressione.
Ricorda: molti investitori oggi scelgono di entrare e uscire da asset stabili come parte di una più ampia strategia di ritiro e riacquisto, che può aiutare a far crescere gradualmente i loro portafogli se i tempi sono giusti. Tuttavia, questa strategia non è di facile attuazione e persino gli investitori più esperti spesso non riescono a eseguire le loro entrate e uscite nei momenti più opportuni (anche in questo caso, per molti investitori, il piano di accumulo del capitale può essere un buon modo per evitare di monitorare le tempistiche di mercato).
#5 - Scopri le opportunità
È possibile scovare delle opportunità anche quando i mercati delle criptovalute sono in calo, se si sa dove cercare. Laddove alcuni vedono solo un criptoinverno buio e freddo, gli investitori più acuti scorgono l'opportunità di ottenere i loro asset preferiti a prezzo ribassato e realizzare un profitto.
Comprare durante le fasi di calo è una strategia popolare tra i trader che si sono sentiti esclusi dai guadagni delle fasi precedenti e che tentano così di entrare nel mercato o accrescere le proprie posizioni.
Anche durante un trend al ribasso, ci saranno comunque brevi picchi e valli causati dalle fluttuazioni del mercato. I trader che hanno rinfrescato le proprie nozioni di analisi tecnica possono trarne vantaggio, utilizzando tale conoscenza per prevedere questi movimenti a breve termine e ricavarne profitti acquistando i minimi a breve termine e vendendo i massimi.
Anche le vendite allo scoperto, o le scommesse sul calo del valore di un asset, possono essere una buona strategia per ottenere un profitto durante i le fasi di calo.
Attività come lo staking e lo yield farming DeFi possono contribuire ulteriormente a livellare i rendimenti e fornire supporto per garantire che il tuo saldo in criptovalute effettivo sia sempre in crescita, anche durante un mercato ribassista o un trend al ribasso.
Se ritieni che un asset alla fine varrà di più, il piano di accumulo del capitale funziona sia che i mercati siano in rialzo che in ribasso! Difatti, hai la possibilità di acquistare più criptovalute durante i cicli di ribasso.
Ricorda: questi tipi di attività (con la probabile eccezione del DCA) non sono adatti ai deboli di cuore e possono comportare perdite significative o, per lo meno, aumentare notevolmente il tempo trascorso davanti a uno schermo a osservare grafici di prezzo.