From avoiding FOMO to having a plan, 5 key ways to manage a crypto down cycle

How to minimize your losses (and even make savvy moves) during a falling market

Umbrella shields from crypto coins and red candlesticks falling

Desde su creación en 2009, los mercados de Bitcoin y de las criptomonedas han registrado muchos ciclos de crecimiento y declive, incluso dentro de las tendencias más generales conocidas como mercados alcistas y bajistas. Aunque es cierto que hasta ahora cada caída del mercado ha ido seguida de una recuperación y un crecimiento significativo, los periodos de caída pueden ser estresantes y difíciles de superar tanto para los operadores experimentados como para los inversores principiantes.

Aquí analizamos cinco estrategias que podrías seguir durante una caída del mercado para mantener el valor de tu cartera, evitar la operación emocional y perder menos horas de sueño.

N.º 1: No caigas presa del FOMO y el FUD

Mantenerse al tanto de las últimas noticias y tendencias en el espacio de las criptomonedas es crucial, pero demasiada información puede ser definitivamente algo malo. Esto es especialmente cierto en las fases bajistas del mercado, en las que es demasiado fácil dejarse llevar por los instintos y realizar operaciones en un momento inoportuno.

  • El FOMO (miedo a perderse algo) y el FUD (miedo, incertidumbre y duda) son términos comunes en el ámbito de las criptomonedas, y pueden tener una influencia más fuerte en nuestras opciones de comprar y vender que muchos de nosotros quisiéramos admitir. 

  • El FUD generalmente se refiere a un sentimiento negativo del mercado, causado por algunos rumores, un artículo de noticias desfavorable o una figura destacada que expresa preocupaciones sobre un mercado o activo en particular. Esto puede tener un efecto negativo en el precio, ya que los operadores venden sus tenencias esperando mayores reducciones de precio. FOMO es lo contrario, y se refiere a la tendencia de un operador a dejarse llevar por ilusiones tras ver una acción positiva de los precios o noticias, a veces pasando por alto señales fundamentales en su prisa por subirse al próximo cohete a la luna.

Recuerda: nadie puede predecir el futuro, y ningún consejo de una sola persona es mejor que hacer tu propia investigación y llegar a tus propias conclusiones. En algunos casos, los influencers y los editores pueden tener un interés adquirido en causar FUD o FOMO para manipular los mercados en una dirección determinada. Cuando te enteres sobre las últimas actualizaciones en los mercados de criptomonedas, siempre intenta confirmar con múltiples fuentes.

N.º 2: Establece objetivos claros, diversifica y opera solo dentro de tus posibilidades

No importa cuán seguro estés en un activo en particular: nunca debes invertir más de lo que puedas permitirte perder. Lo último que quiere alguien es verse atrapado en una montaña rusa emocional esperando una acción positiva de los precios mientras el precio de su cartera baja lentamente.

  • La mayoría de los inversores más experimentados también optan por mantener varios tipos diferentes de activos a largo plazo para diversificar su cartera, desde criptomonedas alternativas hasta fondos indexados del mercado de valores

  • A menudo se dice que las criptomonedas no duermen. Los mercados de criptomonedas son muy conocidos por su volatilidad y, para contrarrestar esto, los inversores de criptomonedas deben predefinir sus estrategias de operación y, si es posible, sus puntos de entrada y salida. 

  • Aunque tuvieras acceso a toda la información disponible, un cisne negro repentino, un hackeo o un tuit de una persona de alto perfil podría hacer que los precios se desplomen. Por eso es crucial planificar con anticipación y tomar medidas para mitigar tus pérdidas en caso de que ocurra algún tipo de caída repentina.

  • Los inversores podrían considerar estrategias fijas como el promedio del costo en dólares (el proceso de comprar o vender pequeñas cantidades a intervalos regulares), que podría ayudar a un comprador de criptomonedas a evitar por completo operar de forma emocional, o tener que mirar fijamente los gráficos 24 horas al día, 7 días a la semana. 

Recuerda: es muy fácil dejarse llevar mientras se mantienen activos volátiles como las criptomonedas. La operación puede ser una actividad de muy alto riesgo, y especialmente en un mercado a la baja, y los inversores deben apuntar a establecer metas que equilibren la minimización de las pérdidas potenciales con el logro de ganancias potenciales.

N.º 3: HODLing y visión a largo plazo

Si bien el dicho de que “no es una pérdida hasta que se vende” es solo parcialmente cierto, tiene cierto peso. Si el valor de tus activos ha bajado desde que los compraste, lo que se llama pérdidas no realizadas, solo se realizan una vez que se venden por menos de tu precio de compra. 

  • A lo largo de los años, el Bitcoin ha tenido una tendencia constante al alza a largo plazo. Incluso si los precios caen debido a una corrección temporal del mercado o a un mercado bajista más largo, la historia muestra que es probable que los precios se recuperen eventualmente debido a conductores económicos, como la escasez. Muchas personas creen que esta disponibilidad limitada hará que el precio de las criptomonedas como Bitcoin siga aumentando con el tiempo. Si tu plazo de inversión es más largo (años en lugar de semanas o meses), el movimiento negativo del precio se puede ver como temporal. 

  • Mantener los activos durante largos periodos ha sido hasta la fecha una estrategia probada: el Bitcoin ha emergido como, quizás, el activo principal más exitoso de la última década. 

Recuerda: en países como EE. UU., mantener criptomonedas durante períodos más largos también puede ser beneficioso en términos fiscales. Por ejemplo, mantener durante un año o más puede ser más favorable que vender a corto plazo.

N.º 4: Prepárate para aguantar la caída o recolectar beneficios

Una de las opciones más seguras para evitar la volatilidad de las criptomonedas y protegerte durante una caída en el mercado es convertir algunas de tus criptomonedas volátiles para activos más estables. Esto puede ayudar al inversor a “bloquear” su saldo y reducir el riesgo y la necesidad de gestionar de forma activa su portafolio y sus niveles de estrés en un criptomercado alcista.

  • Las stablecoins como USDC tienen como objetivo mantener su valor a un precio fijo: al convertir parte de tu cartera en activos de valor estable, reduces tu exposición a las variaciones de los precios mientras los mercados están en calma. 

  • Pero recuerda también que venderlo todo a la vez, lo que se denomina capitulación, puede hacer que los titulares de criptomonedas salgan perdiendo fácilmente si el mercado repunta de manera repentina. Es por eso que es tan importante trazar una idea del nivel de ganancias y pérdidas con el que te sentirías cómodo antes de que estés obligado a tomar decisiones bajo presión.

Recuerda: hoy en día, muchos inversores optan por entrar y salir de activos estables como parte de una estrategia de retiro y recompra más grande, lo que puede ayudar a aumentar gradualmente sus carteras si el momento es el adecuado. Sin embargo, esto no es fácil e incluso los inversores más experimentados a menudo no calculan correctamente sus entradas y salidas. (Nuevamente, para muchos inversores, el promedio del costo en dólares puede ser una buena manera de evitar incluso intentar acelerar el mercado).

N.º 5: Ve las oportunidades

Incluso cuando los mercados de criptomonedas están cayendo, existen oportunidades si sabes dónde buscar. Donde otros ven un oscuro y frío criptoinvierno, los inversores entusiastas ven una nueva ventana de oportunidad para conseguir sus activos favoritos con descuento y obtener beneficios.

  • La táctica “Buying the dip” (comprar después de una caída temporal del precio) es una forma popular de entrar en el mercado o aumentar las posiciones de los operadores que se sintieron perjudicados por las ganancias anteriores. 

  • Incluso dentro de una tendencia bajista, habrá picos pequeños y valles a medida que el mercado fluctúe. Los operadores que han acumulado sus habilidades de análisis técnico pueden beneficiarse aquí, utilizando ese conocimiento para predecir estos movimientos a corto plazo y capitalizarlos comprando los mínimos a corto plazo y vendiendo los máximos. 

  • Las ventas en corto, o apostar a que el valor de un activo caerá, también pueden ser una buena estrategia para obtener ganancias durante las caídas.

  • Actividades como participación y la obtención de rendimientos de DeFi pueden ayudar aún más a nivelar los rendimientos y brindar apoyo para garantizar que tu saldo real de criptomonedas siempre está creciendo, incluso en un mercado bajista o en una tendencia a la baja. 

  • Si crees que un activo eventualmente valdrá más, el promedio del costo en dólares funciona ya sea que los mercados estén al alza o a la baja. De hecho, obtienes más criptomonedas por tu dólar durante los ciclos de inactividad.

Recuerda: este tipo de actividades (con la probable excepción del DCA) no son aptas para personas débiles de corazón y, de hecho, pueden provocar pérdidas significativas o, al menos, aumentar considerablemente la cantidad de tiempo que pasas frente a una pantalla viendo gráficos de precios estresantes.